日前，西寧市城北區(qū)金融辦匯同省、市及相關(guān)單位，按照地方金融監(jiān)管局合規(guī)性經(jīng)營(yíng)檢查方案，通過(guò)實(shí)地檢查形式對(duì)轄區(qū)內(nèi)的融資擔(dān)保公司和典當(dāng)行進(jìn)行2019年度合規(guī)性經(jīng)營(yíng)檢查。

檢查組成員嚴(yán)格按照職責(zé)分工要求，對(duì)照現(xiàn)場(chǎng)檢查確認(rèn)書，從機(jī)構(gòu)情況、合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況、內(nèi)控制度情況、接受主管部門監(jiān)督及社會(huì)監(jiān)督情況等方面開(kāi)展檢查。在檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)部分地方金融機(jī)構(gòu)存在內(nèi)部制度不健全、風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制單一、合同資料存檔不規(guī)范、工作銜接不連續(xù)等情況。針對(duì)存在的問(wèn)題現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行及時(shí)反饋，要求限期限時(shí)整改，完善風(fēng)險(xiǎn)防控，完善規(guī)章制度，加強(qiáng)從業(yè)人員管理，規(guī)范操作程序、檔案資料，推進(jìn)擔(dān)保公司和典當(dāng)行良性循環(huán)發(fā)展。

通過(guò)此次年度合規(guī)性經(jīng)營(yíng)檢查，進(jìn)一步提高了擔(dān)保公司和典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)控制認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，推動(dòng)了地方金融企業(yè)向好發(fā)展。（來(lái)源：西寧市城北區(qū)委宣傳部 范生棟）